F.R. | “Alrededor del 60% de las entidades no dispone aún de un marco de pruebas de resistencia sobre riesgo climático. Asimismo, la mayoría de las entidades no incluye este riesgo en sus modelos de riesgo de crédito, y solo el 20% lo tiene en cuenta como variable en la concesión de préstamos.” Esta es una de las conclusiones de la primera prueba de resistencia –stress-test– sobre el impacto de la transición a una economía net-zero realizada por el Banco Central Europeo (BCE) a 140 entidades financieras de la eurozona.
El informe respectivo The Road to Paris: stress testing the transition towards a net-zero economy se detiene en el impacto económico que diferentes escenarios de esta transición energética, más o menos acelerada, tendrían entre 2022 y 2030, en especial, sobre las 41 entidades que más riesgo climático concentran en Europa: “Tanto el escenario de transición acelerada como el retrasado aumentarían las pérdidas esperadas de los bancos y las necesidades de provisiones en el corto y mediano plazo, pero no parecerían generar preocupaciones sobre la estabilidad financiera de la zona del euro (…) En 2030, las pérdidas anuales esperadas para la media de la banca  serían un 48% mayores en los escenarios de transición acelerada y retrasada en comparación con 2022 (…)La pérdida promedio en caso de quiebras no recuperables (LGD) oscilaría entre el 30% para los bancos más pequeños y casi el 50% para los bancos más grandes.”